不同的投资者拥有不同的投资取向,投资取向不同,所投资的产品及其产品组合配置比例就会存在差异,通常投资取向分:保守型,平衡型,进取型,投机型。

投资取向的四种类型

保守型

您的作风稳健、小心谨慎,您会选择回报稳定的投资产品,希望保障资本免受通胀蚕食之余,同时在3年左右的投资期内赚取高 于一般存款的潜在回报。一般来说,您可接受低水平的市场波动,但您亦明白您的资本值有可能跌至低于原来的投资价值。

参考投资

较低风险水平(亏损为5%以内)的投资产品,例如:企业债券、债券基金及保本类投资存款。

投资组合

投资资金全部投资于定息类产品;

*通常用于投资的资金,并非个人或家庭的全部流动资金,至少要扣除3个月以上的个人或家庭费用支出。

平衡型

衡至上的您不但懂得分散风险与回报,并希望保障资本免受通胀蚕食之余,同时在3年至5年左右的投资期内赚取高于一般存款 的潜在回报。一般来说,您可接受中等水平的市场波动,但您亦明白您的资本值有可能跌至低于原来的投资价值。

参考投资

中等风险水平(亏损为10%以内)以下的投资产品,例如:企业债券、债券基金、混合基金、股票及股票挂钩结构性产品。

投资组合

投资资金分成两部分,68%投资低风险产品,32%投资中等风险产品;

*通常用于投资的资金,并非个人或家庭的全部流动资金,至少要扣除3个月以上的个人或家庭费用支出。

进取型

您善于捕捉机会,而且希望在长中短期争取高于通胀的潜在回报,您可接受高水平的市场波动,亦明白资本值有可能会跌过低 于原来的投资价值。

参考投资

中等及偏高类风险水平(亏损为15%以内)以下的投资产品,例如:企业债券、债券基金、股票基金、股票、外币挂钩投资存款 及股票挂钩结构性产品。

投资组合

投资资金分成两部分,42%投资低风险产品,58%投资中等及偏高风险产品;

*通常用于投资的资金,并非个人或家庭的全部流动资金,至少要扣除3个月以上的个人或家庭费用支出。

投机型

您懂得变通,在不同的投资环境中采取不同投资方式,而且希望在长中短期均争取大幅高于通胀的潜在回报。一般来说,您可 接受明显偏高的市场波动,但您亦明白您的资本值有可能大幅跌过低于原来的投资价值。

参考投资

明显高风险水平(亏损为20%甚至以上)以下的投资产品,例如:企业债券、债券基金、股票基金、股票、外币挂钩投资存款及 股票挂钩结构性产品。

投资组合

投资资金分成两部分,30%投资低风险产品,70%投资高风险产品;

*通常用于投资的资金,并非个人或家庭的全部流动资金,至少要扣除3个月以上的个人或家庭费用支出。

实战体验--虚拟理财服务
投资专栏--分享投资成长